Unser Umgang mit AML und Verifizierung

Wir betreiben dieses Casino unter der Lizenz der Curaçao eGaming Aufsichtsbehörde und tragen damit die volle Verantwortung für die Integrität jeder Transaktion auf unserer Plattform. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen offen, wann wir welche Prüfungen durchführen, welche Dokumente wir benötigen und was passiert, wenn etwas nicht zusammenpasst. Keine versteckten Klauseln, nur die Regeln, nach denen wir arbeiten.

Unser AML-System bei TeddySlot

Warum uns diese Regeln betreffen

Geldwäsche und die Finanzierung von Straftaten sind keine abstrakten Risiken für uns, sondern konkrete Bedrohungen, denen wir seit unserer Gründung 2023 mit einem festen internen Regelwerk begegnen. Unser Compliance-Team wendet die Anti-Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsvorgaben unserer Lizenzbehörde in Curaçao vollständig an und passt sie laufend an aktuelle Vorgaben an. Dazu gehören die Kundenkenntnispflicht, die Dokumentation aller Prüfentscheidungen und die Meldung verdächtiger Transaktionen an die zuständige Finanzaufsicht.

Für Sie als Spieler bedeutet das im Alltag meist nur einen kurzen Dokumentenupload. Für uns bedeutet es die Sicherheit, dass Gelder auf unserer Plattform aus legitimen Quellen stammen und an berechtigte Personen ausgezahlt werden. Wir setzen dafür ein mehrstufiges System ein: automatische Screening-Filter bei Registrierung und Einzahlung, manuelle Prüfung durch geschultes Personal und regelmäßige unabhängige Überprüfungen unserer Prozesse.

Wann wir Sie verifizieren

Die vier Auslöser

Die Verifizierung ist bei uns kein optionaler Zusatz, sondern ein gesetzlich verankerter Bestandteil jedes Spielkontos. Wir unterscheiden vier Zeitpunkte, zu denen Prüfungen anfallen, von der reinen Datenprüfung bei Registrierung bis zur vollständigen Identitätsfeststellung vor Ihrer ersten Auszahlung.

Sie müssen uns also nicht von sich aus etwas nachreichen. Unser System fordert genau dann die benötigten Unterlagen an, wenn der jeweilige Schritt ansteht, und zeigt Ihnen direkt im Konto an, was wir benötigen.

Diese Dokumente akzeptieren wir

Für die Identitätsfeststellung genügt ein einziger amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein. Der Nachweis Ihrer Adresse muss nicht älter als drei Monate sein; eine Stromrechnung, ein Bankauszug oder ein amtliches Meldeformular erfüllen diesen Zweck. Den Zahlungsmittelnachweis erbringen Sie je nach Methode mit einer Fotografie Ihrer Karte, bei der die mittleren Ziffern verdeckt sein dürfen, oder mit einem Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos, auf dem Ihr Name sichtbar ist.

• Amtlicher Lichtbildausweis in gut lesbarer Qualität, alle vier Ecken sichtbar
• Adressnachweis, nicht älter als drei Monate, Name und Adresse deutlich erkennbar
• Kartenfoto mit verdeckten mittleren Ziffern oder E-Wallet-Screenshot mit Kontoinhaber
• Bei Krypto-Einzahlungen gegebenenfalls ein Screenshot der Wallet-Adresse aus Ihrer Wallet

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Von der Einreichung bis zur Freigabe

Sie laden alle Dokumente direkt über den gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch, nicht per E-Mail und nicht über Dritte. Von der Einreichung bis zur abschließenden Entscheidung vergehen in der Regel bis zu 48 Stunden; gut lesbare, vollständige Unterlagen schließen wir häufig deutlich schneller ab.

Während der Prüfung erhalten Sie keine Zwangspause: Spielen, Einzahlen und der Bonusbetrieb laufen normal weiter. Lediglich die auslösende Auszahlung bleibt so lange zurückgehalten, bis die Verifizierung abgeschlossen ist.

• Sie öffnen den Verifizierungsbereich in Ihrem Konto und laden die angeforderten Dokumente hoch
• Eine automatische Vorprüfung prüft Lesbarkeit, Vollständigkeit und Dateiformat
• Ein Mitarbeiter unseres Compliance-Teams gleicht die Dokumente mit Ihren Kontoangaben ab
• Bei Unklarheiten melden wir uns mit einer konkreten Nachfrage und einer klaren Frist
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei Erfolg wird die Auszahlung unmittelbar angestoßen

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Alle Übertragungen laufen verschlüsselt, die Speicherung erfolgt auf Servern mit streng begrenztem Zugriff. Nur specifically befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können Verifizierungsunterlagen einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht oder eine Anordnung einer Behörde zwingt uns dazu.

Nachweis der Geldquelle

Wann wir nachfragen und warum

In den meisten Konten fragen wir niemals nach der Herkunft Ihrer Einsätze. Nachfragen entstehen nur, wenn das Verhältnis zwischen Einzahlungshöhe und Ihrem bekannten Profil nicht mehr plausibel wirkt, etwa bei einzelnen sehr großen Einzahlungen, kumulierten Beträgen deutlich oberhalb Ihres bisherigen Durchschnitts oder bei auffälligem Hin und Her von Geldern ohne echte Spielaktivität. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzlich vorgeschriebene Sorgfaltspflicht, die wir bei jedem Spieler gleich anwenden.

Als Beleg genügt je nach Situation ein aktuelles Gehaltsabrechnungsdokument, ein Steuerbescheid, ein Kontoauszug, ein Erbschafts- oder Schenkungsnachweis oder bei Selbstständigen und Unternehmern ein Auszug aus dem Geschäftskonto bzw. relevante Unternehmensunterlagen. Prüfen lässt sich immer nur das, was wir nachvollziehen können; je klarer der Beleg, desto schneller ist die Sache für beide Seiten erledigt.

Transaktionsprüfung und Auszahlungsregeln

Grenzen und Bearbeitungszeiten

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoring, das auf auffällige Muster, Sanktionslistenabgleiche und Plausibilität geprüft ist. Auszahlungen buchen wir grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel zurück, über das die Einzahlung erfolgt ist, sofern dies technisch möglich ist; nur Differenzbeträge, die das eingezahlte Guthaben übersteigen, oder nicht mehr verfügbare Methoden leiten wir auf einen von Ihnen nachgewiesenen alternativen Weg um.

Wir erheben keinerlei Gebühren auf Auszahlungen. Die Mindesteinzahlung liegt bei 10 EUR, die Mindestauszahlung bei 20 EUR, und pro Tag können Sie bis zu 5.000 EUR, pro Monat bis zu 20.000 EUR abheben.

Wenn Dokumente fehlen

Folgen einer fehlgeschlagenen Verifizierung

Solange die Verifizierung aussteht, stoppen wir die betreffende Auszahlung; Ihr Konto bleibt für Einzahlungen und Spielaktivität in der Regel offen. Reichen Sie angeforderte Dokumente innerhalb der gesetzten Frist nicht ein, oder ergeben sich bei der Prüfung Widersprüche zwischen Dokument, Kontoangaben und Zahlungsmittel, schränken wir das Konto schrittweise ein, bis hin zur vorübergehenden Einfrierung der Auszahlungsfunktion.

Konnte ein Konto von einer anderen Person als dem registrierten Inhaber genutzt werden, oder bestehen wir auf einem begründeten Verdacht, schließen wir das Konto und erstatten vorhandenes Guthaben ausschließlich auf ein nachweislich Ihnen gehörendes Zahlungsmittel. In Fällen mit konkretem Verdacht auf Geldwäsche oder Identitätsmissbrauch sind wir zudem gesetzlich verpflichtet, die Transaktionen an die zuständigen Stellen zu melden; über solche Meldungen dürfen wir Sie nicht informieren.

Wie lange wir Dokumente speichern

Fünf Jahre Aufbewahrungspflicht

Verifizierungsunterlagen und die Protokolle unserer Prüfentscheidungen bewahren wir fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung auf, weil unsere Lizenzbehörde diese Frist für Aufzeichnungen im Rahmen der Geldwäscheprävention verbindlich vorschreibt. Grundlage der Speicherung ist also nicht unser Interesse an Ihren Daten, sondern eine gesetzliche Pflicht, die auch Ihrer Sicherheit dient: Bei Missbrauch Ihres Kontos durch Dritte lassen sich Vorgänge so eindeutig rekonstruieren.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform und endgültig. Lediglich bei laufenden behördlichen Ermittlungen oder offenen rechtlichen Verfahren darf die Löschung hinausgeschoben werden, und auch das nur für die Dauer des jeweiligen Verfahrens. Eine Einwilligung zur Verlängerung der Spielaktivität brauchen Sie dafür nicht, denn die Aufbewahrung erfasst ausschließlich die Pflichtunterlagen, nicht Ihre Spielhistorie.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

In der Regel bearbeiten wir vollständige und gut lesbare Dokumente innerhalb von 48 Stunden. Automatisch vorprüfbare Ausweise und Adressnachweise sind häufig schon nach wenigen Stunden abgeschlossen.

Muss ich bei jeder Auszahlung erneut Dokumente einreichen?

Nein. Die vollständige Verifizierung erfolgt in der Regel einmalig vor Ihrer ersten Auszahlung. Erneute Nachfragen entstehen nur bei ungewöhnlich hohen Beträgen, neuen Zahlungsmitteln oder auffälligen Transaktionsmustern.

Warum geht meine Auszahlung auf dasselbe Zahlungsmittel wie meine Einzahlung?

Weil diese Regel Geldwäsche über Spielkonten erschwert und von unseren Lizenzvorgaben verlangt wird. Nur Beträge über Ihr eingezahltes Guthaben oder nicht mehr verfügbare Methoden leiten wir auf einen von Ihnen nachgewiesenen alternativen Weg um.

Was passiert, wenn ich den Nachweis der Geldquelle nicht liefern kann?

Dann schließen wir die betroffene Prüfung nicht positiv ab, halten Auszahlungen zurück und können das Konto einschränken. Guthaben erstatten wir ausschließlich auf ein Zahlungsmittel, das nachweislich Ihnen gehört.